Beneficial Returns kombiniert finanzielle Risikoanalyse mit einer wohltätigen Denkweise, um mit PagerDutys philanthropischen Investitionen Wirkung zu erzielen

Als Gründer und CEO des Impact Investment Fund Günstige Renditen Ted Levinson fordert ein Umdenken. Er ist überzeugt, dass es für Investoren an der Zeit ist, sozialen und ökologischen Fortschritt mit einem marktorientierten Ansatz zu priorisieren. Globale Herausforderungen wie erneuerbare Energien, sauberes Wasser und sanitäre Grundversorgung gehören zu den vielen sozialen und ökologischen Herausforderungen, die seiner Meinung nach durch Impact Investing gelöst werden können. Seine Lösung besteht darin, Finanzmittel zu generieren, die Sozialunternehmen aufnehmen und zurückzahlen können, um durch die Kraft des Geschäfts nachhaltige Wirkung zu erzielen.

Beneficial Returns unterstützt Philanthropen dabei, ihr ungenutztes Kapital zu aktivieren und Sozialunternehmer in Lateinamerika und Südostasien zu unterstützen. Mit Krediten in Höhe von 50.000 bis 500.000 US-Dollar fördert Beneficial Returns das Wachstum sozialer Unternehmen – gewinnorientierter Unternehmen mit gemeinnütziger Mission – wie beispielsweise Ecofiltro, dessen innovative Keramik-Wasserfilter gängige Gesundheits- und Umweltprobleme lösen, und Sistema.bio, ein Anbieter kostengünstiger Biogasanlagen, die landwirtschaftliche Abfälle in Kraftstoff und Dünger umwandeln.

Anstatt ungenutzt auf Bankkonten zu verbleiben, zeigt „Beneficial Returns“, wie gemeinnützige Stiftungsgelder – von Familienstiftungen, Spenderfonds, Glaubensgemeinschaften und jetzt auch von Unternehmen – mithilfe von rückzahlbaren Zuschüssen nachhaltig sinnvoll eingesetzt werden können. Ein rückzahlbarer Zuschuss ist eine Impact-Investition, die Organisationen Mittel für bestimmte gewinnbringende Programme und Initiativen bereitstellt und diese anschließend gemäß einem festgelegten Rückzahlungsplan vollständig zurückzahlt.

Innovation eines traditionellen Ansatzes der Philanthropie

Im Jahr 2023 wurde PagerDuty der erste Unternehmensinvestor von Beneficial Returns und leitete insgesamt 150.000 US-Dollar an den Impact-Investment-Fonds, von denen 100.000 US-Dollar verwendet werden als Ein rückzahlbarer Zuschuss zur Unterstützung eines Portfolios von Sozialunternehmen, die sich für Armutsbekämpfung und Umweltschutz einsetzen. Die restlichen 50.000 US-Dollar werden als nicht zweckgebundene Mittel gewährt. um Beneficial Returns operativ zu unterstützen, was es dem Fonds ermöglicht, PagerDuty auf seinem Lernweg durch Brancheneinblicke, Netzwerkaufbau und Verbindungen zu Klimaunternehmern zu unterstützen.

„ Philanthropie zielt darauf ab, die Dinge zu fördern, die wir uns als Gesellschaft wünschen, die die Märkte aber nicht bieten. Ich glaube an die Macht der Märkte. Und ich bin überzeugt: Wenn die Dinge, die wir uns wünschen, keine marktübliche Rendite abwerfen, heißt das nicht, dass sie weniger wert sind. Oft sind sie sogar wertvoller. „ – Ted Levinson, Gründer und CEO von Beneficial Returns

Die Investition in Beneficial Returns war der erste rückzahlbare Zuschuss, den PagerDuty je vergeben hat. Ähnlich einem zinslosen Darlehen wird PagerDuty den Investitionsbetrag von 100.000 US-Dollar über einen Zeitraum von sieben Jahren zurückerhalten. Diese risikoarme Finanzierungsmethode setzt das philanthropische Kapital zur Förderung sozialer Innovationen ein. Sobald der Zuschuss an den von PagerDuty verwalteten Fonds zurückfließt, wird er erneut für zukünftige Investitionen eingesetzt. Dieser innovative Ansatz ist sowohl kosteneffizient als auch schafft einen erneuerbaren Fonds, der eine kontinuierliche Ressource für zukünftige Zuschüsse und Impact-Investitionen sicherstellt.

Diese Form der Unterstützung durch den privaten Sektor sei völlig neu, erklärt Ted. „PagerDuty trägt zur Entwicklung eines neuen Modells bei und ist ein Pionier in unserer Welt. Die Investition eines Unternehmens bedeutet uns sehr viel. Es bedeutet auch, dass alle Mitarbeiter von PagerDuty an unserer Arbeit beteiligt sind. Wir hoffen, dass andere Unternehmen dem Beispiel von PagerDuty folgen werden.“

Rückforderbare Zuschüsse sind aufgrund ihres Multiplikatoreffekts ein wirksames Instrument für Unternehmensförderer, um mit ihren Zuschüssen messbare Wirkung zu erzielen. Durch die Investition in Beneficial Returns und deren Portfolio an Sozialunternehmern, die sich für die Veränderung des Status quo in ihren Gemeinden einsetzen, unterstützt PagerDuty unsere Mission, eine gerechte Welt und eine nachhaltige Zukunft zu schaffen. Wir können diese Mittel dann in weitere Organisationen reinvestieren, die sich in ihren Gemeinden an vorderster Front für die Bekämpfung von Ungleichheit und der Klimakrise einsetzen. – Olivia Khalili, PagerDuty VP of Global Impact

Investitionen in klimaresistente Lösungen mit attraktiven Renditen

In Guatemala, wo 44 % der Haushalte keinen Zugang zu einer sicheren Wasserversorgung haben, Ökofilter produziert und verkauft Wasserfilter. Diese kostengünstigen Keramikfilter versorgen die Nutzer mit sauberem und sicherem Trinkwasser, schaffen hochwertige Arbeitsplätze und tragen zum Schutz der bedrohten Umwelt Guatemalas bei. Während die meisten Stadtbewohner Flaschenwasser trinken, kochen die Menschen auf dem Land ihr Wasser üblicherweise über Holzfeuern ab. Die Umweltbelastung durch Flaschenwasser ist hoch, doch das Abkochen von Wasser ist noch schädlicher. Guatemala leidet unter starker Abholzung. 17 % der Wälder gingen zwischen 1990 und 2005 verloren – ein Großteil davon wird durch das Sammeln von Brennholz verursacht. Gleichzeitig führen rauchige Küchenbrände in schlecht belüfteten Häusern zu Atemproblemen, von denen überproportional Frauen und Kinder betroffen sind.

Ecofiltro wurde ursprünglich als gemeinnützige Organisation gegründet und ist ein überzeugendes Beispiel dafür, wie Wirtschaft Gutes bewirken kann. Jahrelang blieb Ecofiltro eine kleine Organisation, die nur eingeschränkt Spenden von hauptsächlich in den USA tätigen Spendern sammeln konnte. Als die Organisation in eine B Corp umgewandelt wurde – ein gewinnorientiertes Unternehmen, das für sein soziales und ökologisches Engagement bekannt ist –, stiegen die Einnahmen dramatisch, und Tausende weitere Guatemalteken erhielten Zugang zu sauberem Wasser. Allein im Jahr 2023 verkaufte das Unternehmen über 200.000 Filter.

Mit 225.000 US-Dollar aus Beneficial Returns verdoppelte Ecofiltro seine Fabrik, steigerte die Produktionskapazität und verbesserte die Qualität. Ecofiltro hat seinen Rhythmus gefunden und dient gleichzeitig der Gesellschaft und der Umwelt und erwirtschaftet gleichzeitig Gewinne. Die Mission des Unternehmens ist es, bis 2025 eine Million ländliche Familien in Guatemala nachhaltig mit sauberem Wasser zu versorgen. Bislang haben die Filter mehr als 500.000 Familien in der Region erreicht, darunter auch im benachbarten Mexiko und anderen zentralamerikanischen Ländern.

Der rückzahlbare Zuschuss von PagerDuty an Beneficial Returns trägt ebenfalls zur Reduzierung der Treibhausgasemissionen bei und reduziert die Ausgaben der Kleinbauern. Durch das Darlehen von Beneficial Returns an Sistema.bio , ein mexikanisches Sozialunternehmen, das Biogasanlagen entwickelt, herstellt und verkauft, ermöglicht Landwirten die Umwandlung von Gülle und anderen landwirtschaftlichen Abfällen in Biogas und organischen Biodünger. Als Sistema.bio-Kundin Liliana nach einiger Zeit Schwierigkeiten hatte, die Rentabilität der Kaninchenfarm ihrer Familie in Mexiko wiederherzustellen, entwickelte sie einen kreativen Ansatz. Sie fand heraus, dass sie den Betrieb der Farm mithilfe einer Biogasanlage mit Biogas aus den Abfällen betreiben konnte. „Mir wurde schnell klar, dass die traditionelle Vorgehensweise nicht ausreichte, denn alle anderen machten es auch so. Ich musste über den Tellerrand hinausblicken und mir neue Möglichkeiten vorstellen.“

Die kostengünstigen Systeme von Sistema.bio fangen Methan, eine der Hauptursachen der globalen Erwärmung, auf und versorgen Landwirte kostenlos mit erneuerbarer Energie und ertragssteigerndem Dünger. Diese zugängliche Lösung ermöglicht neue Wege der Einfallsreichtums in einem Sektor mit erheblichen Auswirkungen auf das Klima und trägt zu einer Kreislaufwirtschaft bei, in der Abfälle produktiv wiederverwendet werden. Beneficial Returns hat Sistema.bio bisher über 500.000 US-Dollar geliehen, um seine Präsenz über Mexiko hinaus auf Kolumbien, Kenia und Indien auszuweiten.

Philanthropische Gelder sinnvoll einsetzen

In den USA geben Stiftungen und Spenderfonds jährlich weniger als 12 % ihres Stiftungsvermögens aus, sodass über 88 % ihres Wirkungspotenzials ungenutzt Da Unternehmen zunehmend dem Ruf folgen, sich sozial zu engagieren, bietet Impact Investing einen klaren Weg, die Fördermittelbemühungen zu maximieren. Durch die Aktivierung ungenutzter philanthropischer Vermögenswerte mit rückzahlbaren Zuschüssen kann Impact Investing den sozialen Fortschritt beschleunigen. Der Schlüssel liegt, wie Beneficial Returns deutlich macht, darin, diese Gelder zum Wohle unserer Gemeinschaften einzusetzen.

Positive Renditen in Zahlen

• Kredite im Wert von über 10 Mio. USD vergeben
• 6 Unternehmen in Südostasien unterstützt
• 11 Unternehmen in Lateinamerika unterstützt
• Mehr als 11 Millionen Tonnen CO2 eingespart
• Über 2.600 Menschen sind direkt in Sozialunternehmen beschäftigt
• Mehr als 960.000 Hektar nachhaltig bewirtschaftetes Land